Main
/
AML/KYC siyasəti

Pul Yuyulmasına Qarşı Mübarizə Siyasəti

1. Giriş

1.1 Pul Yuyulması

Pul Yuyulması (PY) cinayət fəaliyyətindən, məsələn, narkotik ticarəti və ya terror fəaliyyətindən əldə olunan vəsaitlərin qanuni mənbədən gəldiyinin görünüşünü yaratmaq prosesidir. Cinayətkarlar, vəsaitlərin mənbəyini gizlətmək və/və ya onların formasını dəyişdirmək və ya onları diqqət çəkməyəcəyi yerə köçürmək yolu ilə pul yumağa çalışırlar.

1.2 Pul Yuyulmasına Qarşı Mübarizə

Pul yuyulmasına qarşı mübarizə (PYQM) maliyyə/hüquqi bir termindir və maliyyə institutları və digər tənzimlənən qurumların PY fəaliyyətlərini qarşısını almaq, aşkar etmək və hesabat vermək üçün tələb olunan hüquqi nəzarətləri təsvir edir. Təsirli bir PYQM proqramı aşağıdakıları tələb edir:

  • Pul Yuyulmasını cinayətləşdirmək
  • Müvafiq tənzimləyicilərə və polisə bu fəaliyyəti araşdırmaq üçün səlahiyyət və alətlər vermək
  • Maliyyə institutlarının öz müştərilərini müəyyən etməsini, riskə əsaslanan nəzarətləri qurmasını, qeydləri saxlamasını və şübhəli fəaliyyətləri bildirməsini təmin etmək
  • Lazım olduqda digər yurisdiksiyalarla məlumat mübadiləsi aparmaq

2. Tənzimləmə

Uzaqdan oyun sənayesində çalışan işçilər, öz işləri zamanı əldə etdikləri məlumatlar haqqında hesabat verməyə borcludurlar:

  • Bilməli olduqda
  • Şübhələndikdə
  • Bir şəxsin pul yuyulması və ya terrorizmin maliyyələşdirilməsi ilə məşğul olduğunu bilmək və ya şübhələnmək üçün əsaslı səbəbləri olduqda, o cümlədən cinayət xərcləri.

Bu öhdəliklər, ümumiyyətlə, bilik və ya şübhə üçün əsaslar olaraq adlandırılır. Səlahiyyətlilərimizin axtardığı, müştərilərlə iş əlaqələrinə başlamazdan əvvəl risk qiymətləndirilməsinin aparıldığını və müştəriyə dair lazımi diqqət tədbirlərinin həyata keçirildiyini dəstəkləyən sübutlarla göstərə bilməkdir ki, müştərilərin əməliyyatları təqdim olunan risk səviyyəsi ilə uyğun gəlir.

Ticarətçi, davamlı monitorinqin riskə əsaslanaraq aparıldığını və bütün qeydlərin bu məqsədlə saxlandığını və risk profillərinin düzgün saxlanıldığını nümayiş etdirə bilməlidir. Bu sənəddə, risk monitorinqini həyata keçirmək üçün tətbiq olunan əlavə tədbirlər və yüksək risk və potensial pul yuyulması hallarını əhatə edən müştərilərdən vəsait mənbəyinin bəyan edilməsini tələb edən hallar qeyd edilmişdir.

2.1 Xüsusi Tənzimləmələr

Ticarətçi, compliance (uyğunluq) prosesinin işimizin bütün aspektlərinə daxil olmasını və internetdə Şans Oyunlarının əməliyyatlarını həyata keçirən Curaçao Oyun Lisenziyası ilə uyğun fəaliyyət göstərməsini təmin etmək məqsədini güdür.

3. Cinayət və Qarışıqlıq, habelə PYQM Siyasəti

PYQM siyasəti prinsiplər və praktikalara əsaslanır:

  • Biz öz bizneslərimiz üçün uyğun olan sistemlər və nəzarətlər inkişaf etdiririk və hüquqi və tənzimləyici tələblərə riayət edirik
  • Biz cari işimizdə mövcud olan PYQM risklərini ən azı ildə bir dəfə qiymətləndiririk və sonra çevik, təsirli, nisbətinə uyğun və maliyyə baxımından sərfəli olan riskə əsaslanan yanaşmanı qəbul edirik
  • Bu sahədə rəhbərliyin tam dəstəyi və məsuliyyət daşıması mövcuddur
  • Biz müntəzəm olaraq sistemlərimizin və nəzarətlərimizin uyğunluğunu qiymətləndiririk
  • Lazım olduğu hallarda, pul yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsi ilə mübarizə aparan qanunvericilik orqanlarının tələblərinə cavab verən əməliyyat qeydlərini saxlayırıq
  • Bütün müvafiq işçilərə ilkin və davamlı təlimlər veririk
  • Biz təyin edilmiş əməkdaşa obyektiv və müstəqil fəaliyyət göstərmək üçün resurs və səlahiyyətlər veririk

4. Risk İdarəetməsi

Bizim pul yuyulmasına qarşı tədbirləri idarə etmək üçün siyasət və prosedurlarımız vardır, bu da 2007-ci il tarixli Pul Yuyulması Tənzimləmələri (Tənzimləmələr) ilə tələb edilir. Bu riskə əsaslanan yanaşma, qarşılaşdığımız pul yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsi risklərini idarə etmək və azaltmaq üçün bir neçə fərdi addımı əhatə edir:

  • Bizə aid olan pul yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsi risklərini müəyyən etmək
  • Bu qiymətləndirilmiş riskləri idarə etmək və azaltmaq üçün siyasət və prosedurlar dizayn etmək və həyata keçirmək
  • Bu nəzarətlərin effektivliyini izləmək və təkmilləşdirmək
  • Hər bir addımın nə edildiyini və niyə edildiyini qeyd etmək

Bu riskə əsaslanan yanaşma, ən çox ehtiyacı olan yerlərdə və ən böyük təsir göstərə biləcək sahələrdə səy göstərməyə yönəlir. Bu, rəhbərliyin tam dəstəyi və bütün işçilərin fəal əməkdaşlığı ilə həyata keçirilir. Biz, biznesimizin pul yuyulması riski ilə bağlı qiymətləndirməsini həyata keçirmişik və bu qiymətləndirmədə təhdidi və onun təsirini nəzərə almışıq.

5. Şübhəli Fəaliyyət

Şübhəli fəaliyyət bu halda şübhəli əməliyyatlar, ekstremal oyunçu profilləri və depozitlərin uyğun gəlməməsi kimi hallar olaraq təyin edilir. Oyunçu profillərində risk monitorinqi yanaşmasını tətbiq etmək və oyunçu profillərinə dair ətraflı diqqət yetirmək lazım olduğu hallarda konkret nümunələr:

  1. Pasport və ya şəxsiyyət vəsiqəsi.
  2. Kommunal xidmət haqqı ödənişi.
  3. Bank hesabatı.
  4. Digər şəxsiyyət təsdiqi.

Təkmilləşdirilmiş Müştəri Təhlili (Due Diligence) Yoxlamaları müştərinin profilindən və onların bizə təqdim etdiyi riskin miqdarından asılıdır. Yalnız yuxarıda qeyd olunan nöqtələrdən bəzilərini və ya bir neçəinin birləşməsini müəyyən etdikdə, müvafiq müştəri və ya müştəriləri işarələyir və risk monitorinqini həyata keçiririk. Bu, müştərinin işlədiyi yerin yoxlanılmasını, evin dəyərini, müştərinin yaşadığı yeri və evin dəyərinin müştərinin xərcləri ilə müqayisədə məntiqli olub-olmamasını əhatə edəcək.

5.1 Şübhəli Fəaliyyətlərlə Bağlı Hesabatlar (SARs)

Bu çərçivədə, Şübhəli Fəaliyyətlərlə Bağlı Hesabatlar (SARs) tələbi məcburi bir tələblə əhatə olunur. Ticarətçi, hər bir işçisinin Risk Komandasına məlumat verməsini təmin edir, əgər onlar pul yuyulması və ya terrorizmin maliyyələşdirilməsi ilə məşğul olan bir şəxs və ya müştəri haqqında məlumat və ya şübhəyə sahibdirsə. Hər hansı bir işçi bunu etməzsə, cinayət məsuliyyətinə cəlb edilə bilər.

SAR-ların irəliləməsi gizli, diqqətli bir şəkildə və əl yazısı ilə edilməlidir, e-poçt vasitəsilə deyil, maksimum anonimliyi təmin etmək üçün.

Hər hansı bir işçi heç bir halda, şübhəli fəaliyyətlər haqqında müştəri ilə və ya istintaq altında olan başqa bir şəxs ilə danışmamalı və ya hər hansı bir məlumat verməməlidir. Məlumat sızdırmaq (və ya “tipping off”) qəti şəkildə qadağandır və bu, çox ciddi hüquqi cəzalarla nəticələnə bilər.

Daha da əhəmiyyətlisi, özümüzü mümkün qədər qorumaq üçün, heç vaxt müştəri hesabında pul yuyulması şübhəsi olduğuna dair heç bir qeyd buraxılmamalıdır. Hər bir oyunçu istədiyi zaman öz hesabında olan bütün qeydləri tələb edə bilər.

5.2 İşləmə Proseduru

Ticarətçi, müştərilərin xərclərini və oyun fəaliyyətini şübhəli fəaliyyətləri yoxlamaq üçün nəzərdən keçirir. Çıxarışlar həyata keçirilməzdən əvvəl aşağıdakı prosedurlar həyata keçirilir:

  1. Müştərinin depozit tarixçəsi nəzərdən keçirilir və müştərinin hesabına şübhəli ödənişlərin edilmədiyini təsdiqləyir. Depozitlərin tezliyi və məbləği müştərinin əvvəlki depozit tarixçəsi və şəbəkəmizdə ümumi depozit aralığı ilə müqayisə edilir.
  2. Müştərinin dövriyyəsi nəzərdən keçirilir, bununla da müştərinin kazino oyunlarında iştirak etdiyini və Ticarətçini pul köçürmək məqsədilə istifadə etmədiyini təsdiq edir.
  3. Mümkün olduqda, vəsaitlər həmişə müştərinin depozit etmək üçün istifadə etdiyi ilkin ödəniş metoduna geri qaytarılmalıdır.

5.3 Çıxarış Proseduru

Müştərinin hesabını çıxarışdan əvvəl nəzərdən keçirərkən, agent aşağıdakı sualları AML bölməsində Risk Girişində cavablandırmalıdır:

  1. Oyunçu mərc etdi?
  2. Ödəniş metodu oyunçuya məxsusdur və oyunçu onu depozit etmək üçün istifadə edibmi?
  3. Müştərinin əməliyyatları və mərcləri, oyunçunun gözləntiləri ilə uyğundurmu?

5.4 Qaldırma Proseduru

AML siyasətlərinə uyğun olaraq, hər hansı bir şübhəli fəaliyyətin qaldırılması və əvvəllər təsvir olunan şəkildə həyata keçirilməsi şirkət üçün çox vacibdir, çünki bu, onu maliyyə itkilərindən qoruyur və müxtəlif yurisdiksiyaların tələblərinə uyğun qalmasını təmin edir.

Hər hansı bir fəaliyyət, hətta yalnız bir qədər şübhəli görünən, dərhal qaldırılmalıdır. Pul yuyulması şübhəsini qaldırmamaq cinayət məsuliyyətinə səbəb ola bilər.

6. İşçilər

6.1 Yüksək İdarəetmə

Yüksək idarəetmə bu siyasətin tətbiqinə tam şəkildə bağlıdır və bunun icrasına məsuliyyət daşıyır. Yüksək idarəetməyə, tənzimləmələrə əsasən cinayət törədilməsində iştirak etməyin və ya göz yummanın şəxsi məsuliyyətləri barədə məlumat verilir.

6.2 MLRO

Müəyyən edilmiş Pul Yuyulması Hesabatı Ofisi (MLRO), pul yuyulmasının qarşısının alınması və aşkarlanması, terrorizmin maliyyələşdirilməsi və 2000-ci il Cinayət Mənbələri Aktı (və ayrıca Curacao sistemlərindən gələn SARs üçün paralel rejim altında) üzrə öhdəliklərimizlə bağlı hesabatlara məsuliyyət daşıyır. Təyin edilmiş MLRO-nun məsuliyyətləri:

  • Yüksək idarəetməyə pul yuyulması (PYQM) və terrorizmin maliyyələşdirilməsi (TMF) fəaliyyəti haqqında hesabat vermək;
  • 2002-ci il Cinayət Mənbələri Aktının 7-ci hissəsi və 2000-ci il Terrorizm Aktının III hissəsi çərçivəsində işçilərdən məlumatları qəbul etmək;
  • və lazımi hallarda xarici hesabatlar vermək.

MLRO-nun öz məsuliyyətlərini yerinə yetirmək üçün müstəqil fəaliyyət göstərmək səlahiyyəti var və öz vəzifələrini yerinə yetirmək üçün kifayət qədər resurslara malikdir.

6.3 İşçi Təlimi

Bütün işçilər pul yuyulması ilə bağlı hesabat vermə öhdəlikləri haqqında təlim alacaqlar və hər hansı bir şübhəli hadisənin MLRO-ya qaldırılmasının prosedurları haqqında məlumatlı olacaqdır. Bu prosesin bir hissəsi olaraq, işçilərə, məsələn, müştərinin cinayət gəlirlərini xərcləməsini görməzdən gəlməyin, cinayət və ya tənzimləyici tədbirlərə səbəb ola biləcəyi bildirilir.

Müvafiq işçilər aşağıdakı sahələrdə təlim alacaqlar:

  • Müştəriyə dair diqqət (CDD), o cümlədən yüksək riskli müştərilər üçün təkmilləşdirilmiş tələblər, buna PEP-lər (siyasi ictimai şəxslər) də daxildir;
  • Lazım olduqda şübhəli fəaliyyətin təyin edilmiş əməkdaşa bildirilmesi, oyunçuların oyunlarda iştirakını və digər iş əməliyyatlarını aparmaq üçün uyğun icazənin alınması.

7. Yüksək Riskli Yurisdiksiyalar

Yüksək riskli ölkələr, Müntəzəm olaraq Maliyyə Fəaliyyəti üzrə Təyinat Qrupunun (FATF) nəşr etdiyi sənədlərlə müəyyən olunan ölkələrdir; həmçinin, bu ölkələr, Qumar Komissiyası tərəfindən yüksək riskli olaraq müəyyən edilmiş ölkələrdir. Yüksək riskli ölkələrdə qeydiyyatdan keçmiş müştərilər həmişə Təkmilləşdirilmiş Müştəri Təhlili (EDD) prosedurlarına tabe olurlar.

Hazırda FATF siyahısında olan ölkələr:

  • Əfqanıstan
  • Əlcəzair
  • Anqola
  • Bosniya və Herseqovina
  • Ekvador
  • Qayana
  • İraq
  • Laos Xalq Demokratik Respublikası
  • Myanma
  • Panama
  • Papua Yeni Qvineya
  • Suriya
  • Uqanda
  • Yəmən
  • İran
  • Şimali Koreya Demokratik Xalq Respublikası

FATF siyahısında olan və beynəlxalq maliyyə sisteminə davamlı və əhəmiyyətli pul yuyulması və ya terrorizmin maliyyələşdirilməsi fəaliyyəti ilə təhdid yaradan ölkələrdən olan oyunçular qəbul edilməyəcək.

8. Qeydiyyatların Saxlanması

Biz, hüquq-mühafizə orqanlarının maliyyə araşdırmalarında kömək edəcək audit izinin təmin edilməsini təmin edirik. Qeydiyyatların saxlanması siyasətimiz və prosedurlarımız aşağıdakı sahələri əhatə edir:

  • Müvafiq əməkdaşa uyğunluğun necə izlənildiyi barədə məlumat
  • Müvafiq əməkdaş tərəfindən AML/CTF vəzifələrinin təhvil verilməsi
  • Müvafiq əməkdaşın yüksək idarəetməyə hesabatları
  • Müvafiq əməkdaş tərəfindən heç bir tədbir görülməyən məlumatlar, heç bir tədbir görülməməsinin səbəbləri
  • Müştəri tanınması və təsdiqlənməsi məlumatları
  • Biznes əlaqələri və ya zaman-zaman əməliyyatlarla bağlı dəstək qeydləri
  • İşçi təlimi qeydləri
  • Daxili və xarici SAR-lar
  • Müvafiq əməkdaşın hüquq-mühafizə orqanları ilə əlaqəsi və ya NCA (Milli Cinayət Agentliyi) ilə əlaqələr, o cümlədən uyğun icazəyə dair qeydlər

9. Cinayətlər

Bütün işçilərə aşağıdakı cinayətlərlə bağlı risklər barədə məlumat verilir:

  • POCA (Cinayət Mənbələri Aktı) və Terrorizm Aktı şübhəli fəaliyyəti bildirməmək cinayətini yaradır.
  • Bir işçi, müvafiq əməkdaşa və ya müvafiq əməkdaşın NCA-ya şübhəli fəaliyyət barədə məlumat vermək öhdəliklərini yerinə yetirmədikdə, həmin şəxs cinayət məsuliyyətinə cəlb oluna bilər.
  • Əgər işçi, SAR (Şübhəli Fəaliyyət Hesabatı) təqdim edildiyi barədə məlumat verərsə və bu, hər hansı bir araşdırmanı əngəlləyəcək və ya POCA və ya Terrorizm Aktı üzrə cinayətlə bağlı bir araşdırmanı pozacaqsa, bu da cinayət sayılır.
  • İşçi, uyğun əməkdaşın müvafiq araşdırma ilə əlaqəli olduğunu bilirsə və ya bu araşdırmanı aparmaq istədiyini və bu şəxs sənədləri saxtalaşdırır, gizlədirsə, məhv edir və ya aradan qaldırırsa, cinayət əməlini törədir.

10. Yeni İşçilərin Yoxlanılması Prosedurları

Şirkət işçiləri işə qəbul edərkən bir sıra yoxlama prosedurlarını həyata keçirir. Biz işçinin kiçik olmadığını təmin edirik və işçinin şəxsiyyətini və etibarlılığını ən azı iki müstəqil şəxsə müraciət edərək yoxlayırıq. Biz həmçinin digər şəxsi məlumatları və ya arxa plana dair məlumatları da yoxlayırıq.

11. Daxili Cinayət və Cinayətkar İstifadəyə Qarşı Avadanlıqlarımızın Qorunması

Şirkət, fırıldağa qarşı mübarizənin əsas yollarından birinin şirkətin ən qiymətli aktivlərini müəyyən etmək olduğunu yaxşı bilir. Şirkətin əsas aktivlərinin sui-istifadə edilməməsi üçün prosedurlar və nəzarətlər şirkətin gündəlik fəaliyyətlərinə daxil edilmişdir.

Bizim server avadanlıqlarımız Unicept Malta-da yerləşir və burada avadanlıqların qorunması ilə bağlı zəruri siyasətlər mövcuddur, məsələn, ziyarətçi idarəetmə proseduru, yanğın siqnalları, məxfi sənədlərin məhv edilməsi, bağlanan dolablar, testlər, təhlükəsizlik komandası və s. Ticarətçi eyni siyasətləri öz ofislərində tətbiq edir.

12. Uyğunluq və Risk Komitəsi

Biz, icraçı riskləri nəzərdən keçirmək üçün bu komitəni qurmağı planlaşdırırıq. Həm MLRO, həm də Uyğunluq Ofisi komitənin üzvü olacaq, əlavə olaraq başqa bir qeyri-icraçı direktor da olacaq. Bu komitə ən azı hər rüb bir dəfə və ya ehtiyac olduqda görüşəcək.

13. Bizimlə Əlaqədə Olan Şirkətlərin Etibarlı və Hörmətli Olmalarını Təmin Edilməsi

Ticarətçi, hər bir səviyyədə güclü iş və peşə etikası prinsiplərini təşviq edir. Təchizatçıları seçərkən nəzərə aldığımız bir sıra meyarlar vardır:

  • Maliyyə gücü (uzunmüddətli davamlılıq üçün);
  • Hüquqi və tənzimləyici uyğunluq;
  • Genişmiqyaslı korporativ məsuliyyət proqramına bağlılıq;
  • Keyfiyyət və dəyər təqdim etmə istəyi və bacarığı.

Bütün yeni təchizatçılar ciddi təsdiq prosesindən keçməli və onların təqdim etdiyi bütün məlumatlar yoxlanılmalıdır.

Bu məlumatlar sonra təchizatçı ilə əlaqəli riskləri qiymətləndirmək məqsədilə daxili olaraq qiymətləndirilir; yuxarıda qeyd olunan bütün meyarlar nəzərə alınmaqla. Əgər təchizatçı rədd edilərsə, ona məlumat veriləcək. Ticarətçi təmin edir ki, bizimlə müqavilə bağlayan bütün təşkilatlar müvafiq oyunçu yurisdiksiyalarına uyğunluq öhdəliklərini başa düşürlər.

14. Cinayət Mənbələri Aktı (POCA) üzrə məsuliyyətlərimiz

Ticarətçi, 2002-ci il tarixli Cinayət Mənbələri Aktı tərəfindən tələb olunan prosedurlar və siyasətlərin tam olaraq fərqindədir və bu Aktla əlaqəli siyasətlər və prosedurlar mövcuddur (aşağıda qeyd edildiyi kimi).

15. Daxili Qeydiyyat

Aşağıdakı əsas prinsiplər: Müştərini tanımaq, daxili qeydiyyat və hesabat vermə, qanun və qaydalara uyğunluğumuzu təmin etmək.

  • Bütün müştəri əməliyyatları ilə bağlı qeydlər — ödənişlərə və ya oyunlara aid olub-olmamasından asılı olmayaraq — əməliyyatdan sonra ən azı 6 il müddətində saxlanılacaqdır.
  • Müştəri məlumatları ilə bağlı qeydlər — müştərinin hesab dəyəri və ya açıq/bloklanmış statusuna baxmayaraq — müştəri ilə əlaqənin bitməsindən sonra ən azı 6 il müddətində saxlanılacaqdır.
  • Pul yuyulması araşdırmaları və şübhəli fəaliyyətlərlə bağlı hesabatlar, araşdırma tamamlandıqdan sonra 6 il müddətində saxlanılacaqdır.

16. Kolluziyanın qarşısının alınması və məlumatların qorunması üzrə uyğunluq

Merchant şərtləri və qaydaları saxtakarlığa dözümsüzlük olduğunu və saxtakarlıq halında müştəri hesablarının bağlanacağını açıq şəkildə bildirir.

Məlumatların qorunması baxımından, istifadəçilərin ödəmə hesablarına aid bütün məlumatlar Payment IQ tərəfindən saxlanılır, şifrələnir və idarə olunur və Merchant işçilərinin istifadəçilərin ödəmə məlumatlarına çıxışı yoxdur. Təşkilatdakı bütün Müştəri Məlumatları sərt Məlumat Təhlükəsizliyi siyasəti ilə qorunacaq, bu siyasətə bütün işçilər və təchizatçılar riayət edəcəklər. Bu siyasətə Sistemə Giriş və Şəxsiyyətin Təsdiqi Nəzarəti, Parol Siyasəti, Zərərli Proqramlardan Müdafiə tədbirləri, Hücumlara Qarşı Müdafiə Siyasəti, Şifrələmə Siyasəti və sərt Şəbəkə Nəzarəti və İdarəetmə daxildir.

Know Your Customer (KYC)

Giriş
Şərtlərlə razılaşmaqla, kimliyinizi və əlaqə məlumatlarınızı təsdiq etmək üçün bizə lazım olan və ya üçüncü tərəflər (o cümlədən tənzimləyici orqanlar) tərəfindən tələb olunan hər hansı bir yoxlama prosesini keçirməyə icazə verirsiniz (“Yoxlamalar”).

Bu Yoxlamalar zamanı, Hesabınızdan vəsait çıxarmağınız məhdudlaşdırıla bilər.

Əgər təqdim etdiyiniz məlumatlar həqiqətə uyğun deyilsə, yanlış, aldatıcıdır, şəxsiyyət vəsiqənizlə uyğun gəlmirsə və ya digər səbəblərdən tamamlanmamışdırsa, hesabınızı dərhal ləğv etmə və/və ya xidmətlərdən istifadə etməyinizi dayandırmaq hüququna sahibik. Bununla yanaşı, hər hansı digər tədbir görmək hüququmuz da vardır.

Əgər sizin qanuni yaşda olduğunuz təsdiqlənə bilməzsə, Hesabınızı müvəqqəti olaraq dayandıra bilərik. Əgər hər hansı bir vaxtda qanuni yaşda olmadığınız halda, oyun və ya qumar əməliyyatları aparmısınızsa, o zaman:

  • Hesabınız bağlanacaq;
  • O dövr ərzində edilən bütün əməliyyatlar keçərsiz sayılacaq və siz tərəfindən yatırılmış bütün məbləğlər geri qaytarılacaq;
  • O dövr ərzində qazandığınız hər hansı mükafat sizdən alınacaq və hesabınızdakı bütün çəkilmiş vəsaitlər bizə geri qaytarılacaq.

Şəxsi məlumatlarınızda hər hansı bir dəyişiklik olduğu təqdirdə, dəstək ilə əlaqə saxlayaraq bizi məlumatlandırmalısınız.

Siyasətin Məqsədi

Şirkət, istifadəçinin Xidmətlərindən istifadə etdiyi zaman aşağıdakı hallarda doğrulama tələb edə bilər:

  1. Fırıldaqçılıq, pul yuyulması, cinayət fəaliyyəti və s. şübhəsi;
  2. Təqdim olunan sənədlərin həqiqiliyinə şübhə;
  3. Şirkətin xidmətlərindən istifadə şərtlərinin pozulması;
  4. Şirkətin uyğun hesab etdiyi hər hansı digər vəziyyət.

Bu tələblə şirkət, standart identifikasiya məlumatları və sənədləri tələb edə bilər, həmçinin əlavə sənədlər də istəyə bilər.

Minimum identifikasiya məlumatları aşağıdakılardır:

  • tam ad;
  • doğum tarixi;
  • vətəndaşlıq;
  • daimi yaşayış ünvanı;
  • şəxsiyyət nömrəsi.

Tələb olunan sənədlər:

  • müştərinin faktiki pasportu / şəxsiyyət vəsiqəsi;
  • müştərinin daimi yaşayış ünvanını təsdiq edən sənəd (kommunal xidmət haqqı, bank hesabı vəziyyəti və s.);

Əlavə sənədlər:

  • əlavə milli şəxsiyyət vəsiqəsi (sürücülük vəsiqəsi, hərbi bilet və s.);
  • pasportu açıq vəziyyətdə və üzünün fonunda olan istifadəçi şəkli (sənəd oxunaqlı olmalıdır);
  • bank kartının ön tərəfinin şəkli (ilk 5 rəqəm və son 4 rəqəm, sahibinin adı və son istifadə tarixi oxunaqlı olmalıdır).

Şirkət, istifadəçidən vəsaitin mənbəyini təsdiqləyən sənədləri də tələb edə bilər, bu da istifadəçinin oyun və ya mərc üçün istifadə etdiyi vəsaitin həqiqi mənbələrini göstərmək üçün vacibdir.

Bu məlumatlar aşağıdakı formada ola bilər:

  • gəlir sübutu: maaş vərəqəsi / direktor təzminatı / dividendlər / pensiya;
  • bank çıxarışı / yığımlarda, tanınan bir mənbədən müntəzəm daxil olan məbləğləri açıq şəkildə göstərən sənəd;
  • etibarlı mənbəyi göstərən Trust müqaviləsi;
  • istifadəçiyə verilən mükafatın / ödənişin tarixli sübutu.

İstifadəçinin təqdim etdiyi sənədlər aşağıdakı səbəblərlə qəbul edilməyəcək:

  • sənədlərdəki ünvan/ad hesabın adı/ünvanı ilə uyğun gəlmir;
  • oxunmaz sənədlər və ya surətlər;
  • sənəd qəbuledilməzdir (məsələn, istifadəçi şəxsiyyət vəsiqəsi üçün qəbul olunan sənədlərdən biri əvəzinə poçt zərfi göndəribsə);
  • şirkətin işçiləri və ya podratçılarının uyğun gördükləri digər səbəblər.

Şirkət təqdim edilən sənədləri təhlil etdikdən sonra, istifadəçinin hesabı, Şərtlər, Məxfilik Siyasəti, Vebsaytın Lisenziya Müqaviləsi və qanunvericilik tələblərinə uyğun olaraq qərar qəbul edəcək.

Öhdəliklər

Düzgünlük yoxlaması (DD): Şirkətin müştəriləri düzgünlük yoxlamasına və qeydiyyatına tabe olmalıdır.

Anonim Hesablar: Anonim və ya nominal hesablar qeydə alınmaz. Mövcud anonim hesablar və ya “nom de plume” hesabları, ya da kimlik məlumatları qeyri-adi olan hesablar, hesab sahibinin şəxsiyyətini və etibarlılığını müəyyən etmək üçün düzgünlük yoxlamasına tabe olmalıdır. Hesab sahibinin şəxsiyyətini müəyyən etmək mümkün olmadıqda, hesab bağlanacaq, qazanc ləğv ediləcək və yatırılmış məbləğlər müvafiq hesaba geri qaytarılacaq və ya geri qaytarılması mümkün və ya xərcli olduqda saxlanacaqdır.

Kopya/Çoxlu Hesablar: Bir çox müştəri öz oyun xərclərini ayırmaq üçün paralel hesablar açmaq istəyir. Bu fəaliyyətə baxmayaraq, Şirkət, eyni şəxsə aid ola bilən və ya həmin şəxs tərəfindən idarə edilən bağlı hesabları müəyyən edəcək və əlaqələndirəcək. Şirkət əlavə hesabları və ya müvafiq oyunçunun hesablarını ləğv etmək, belə qazancını ləğv etmək və yatırılmış məbləğləri hesab sahibinə geri qaytarmaq hüququna malikdir.

Siyasi Xüsusiyyətli Şəxslər (PEP): Şirkət, siyasi xüsusiyyətli şəxs kimi təsnif edilən hər hansı bir şəxsin oyun oynamasına cavab verməlidir, yəni ictimai vəzifə tutan (və ya son bir il ərzində tutmuş) və ya ictimai fondlara çıxışı olan və ya təsir imkanı olan şəxslər. PEP-lər, belə şəxslərin asanlıqla tanınan ailə üzvlərini və əlaqədar şəxsləri əhatə edir. Riskə əsaslanan yanaşma tətbiq edilməlidir, bu yanaşma müştərinin mərcin dəyəri və ölçüsünə, həmçinin onun yerləşdiyi yerə əsaslanmalıdır. Sorğular PEP-ləri tanımaq üçün suallar daxil etməlidir.

Şirkət, KYC siyasətinin pozulması halında müştərinin müraciətini rədd etmək və ya xidmətlərin təmin edilməsini dayandırmaq hüququna malikdir, müştəriyə heç bir açıqlama və ya izahat vermədən.